輕鬆聊投資：SPAC、債券基金和暗盤交易，你該知道啥？
腦海中浮現的是火箭發射的畫面，以為是什麼高科技太空公司要掛牌，後來才發現原來是特別目的收購公司的簡稱。說來有趣，那陣子正好在研究「泰康開泰海外短期債券基金」，想找些相對穩健的投資標的，結果朋友突然傳來訊息問我要不要參與某檔新股的暗盤交易。這三個看似不相關的投資概念，就這樣同時闖進了我的投資生活，讓我...
通膨時代教育基金規劃｜家族辦公室為創業者子女打造的專屬方案
目標儲蓄計劃採用「倒推法」計算，根據子女年齡、目標教育階段和預期學校類型，精確計算每個階段所需資金。教育基金投資組合則根據時間軸動態調整資產配置，早期側重增長型資產，隨時間推移逐步轉向穩健型資產，確保資金在需要時可用。優秀的家族辦公室會建立專款專用機制，透過信託結構將教育資金與其他家庭資產隔離，避免...
圖解基金運作：從募集到分配，一次看懂資金流向
以下是基金提供的主要資訊：以香港某大型基金公司為例，其網站提供以下資訊： 派息率透過以上內容，我們可以更清楚地理解基金是什麼以及其運作方式。無論是初次接觸基金的投資人，還是有經驗的投資者，都能從中獲得有價值的資訊。
派息基金陷阱與買債券：投資者的雙重選擇
為了平衡風險和收益，投資者可以考慮制定雙重投資策略，即在投資組合中同時配置派息基金和買債券。這樣可以在享受派息基金高收益的同時，通過買債券降低整體投資風險。具體而言，投資者可以根據自身的風險承受能力和投資目標，確定派息基金和買債券的配置比例，並定期進行調整，以應對市場的變化。派息基金和買債券各有優劣...
投資中國基金前必知：風險評估與管理指南
標準差是衡量基金收益率波動程度的重要指標。較高的標準差意味著基金價格波動較大，投資風險相對較高。在評估中國基金時，投資者可以參考以下數據：夏普比率幫助投資者評估每單位總風險所帶來的超額回報，而特雷諾比率則專注於系統性風險的衡量。這兩個指標對於評估中國基金的風險調整後收益非常重要。信息比率衡量基金經理...
存續期長短的秘密：基金投資的考量
近年香港市場出現的「派息基金呃人」爭議，更凸顯了理解存續期的重要性。部分打著高派息旗號的新基金，由於存續期過短，無法證明其長期派息能力，導致投資者蒙受損失。這提醒我們，存續期不僅是時間長度的度量，更是基金經受市場考驗的見證。只有透過存續期這個窗口，投資者才能更全面地評估基金的可靠度與可持續性。存續期...
債券基金投資攻略：穩健收益的選擇
基金，投資人該如何做出明智的選擇？這並非一件隨意為之的事情，而是需要一套系統性的評估方法。首要步驟，也是最重要的基礎，便是回歸到自身情況進行審視。您必須明確界定自己的投資目標與風險承受能力。您是為了累積退休金而進行長期投資，還是為了短期內獲取穩定現金流？您能接受多大的本金波動？如果您是保守型投資人，...
債券基金的秘密：解讀殖利率、存續期間與信用評級
基金的關鍵指標，我們以香港市場上兩隻典型的債券基金（bond funds）為例進行分析。第一隻是「亞洲投資級公司債基金」，其主要投資於評級為BBB-及以上的公司債，平均存續期間為4年，當前殖利率約為4.5%。第二隻是「全球高收益債券基金」，投資於評級BB+以下的債券，平均存續期間為3年，但殖利率高達...
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